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  • 民生加銀家盈季度定期寶理財債券型證券投資基

    摘要 2018-10-30 18:20:47

      民生加銀家盈季度定期寶理財債券型證券投資基金經2014年8月19日中國證監會證監許可【2014】860號文準予募集注冊,并于2017年5月18日經中國證監會機構部函[2017]1236號文延期募集備案。基金合同于2017年9 月13日生效。

      根據中國證監會2017年8月31日發布的《公開募集式證券投資基金流動性風險管理》(以下簡稱“《流動性風險管理》”),對已經成立的式基金,原基金合同內容不符合該《流動性風險管理》的,應當在《流動性風險管理》施行之日起6個月內修改基金合同并公告。根據《流動性風險管理》等法律法規,經與基金托管人協商一致,并報監管機構備案,民生加銀基金管理有限公司對本基金的基金合同進行了修改。修改后的基金合同已于2018年3月23日起生效。

      本摘要根據基金合同和基金招募說明書編寫,并經中國證監會核準。基金合同是約定基金當事人之間、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額,即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受,并按照《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關享有、承擔義務。基金投資人欲了解基金份額持有人的和義務,應詳細查閱基金合同。

      基金管理人本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會注冊,但中國證監會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或,也不表明投資于本基金沒有風險。投資者認購(或申購)本基金時應認真閱讀本招募說明書。基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產,但不本基金一定盈利,也不最低收益。本基金的過往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現,基金管理人管理的其他基金的業績也不構成對本基金業績表現的。基金管理人提醒投資人注意基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。

      本基金單一投資者持有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的50%,但在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外。

      除非另有說明,本招募說明書所載內容截止日為2018年9月13日,有關財務數據和凈值表現截止日為2018年6月30日(財務數據未經審計)。

      注冊地址:深圳市福田區街道福中三2005號民生金融大廈13樓13A

      辦公地址:深圳市福田區街道福中三2005號民生金融大廈13樓13A

      批準設立機關及批準設立文號:中國證券監督管理委員會證監許可[2008]1187號

      股權結構:公司股東為中國民生銀行股份有限公司(持股63.33%)、皇家銀行(持股30%)、三峽財務有限責任公司(持股6.67%)。

      民生加銀基金管理有限公司設有股東會、董事會、監事會;董事會下設專門委員會:審計委員會、合規與風險管理委員會、薪酬與提名委員會;經營管理層下設專門委員會:投資決策委員會、風險控制委員會和產品委員會,以及設立常設部門。投資決策委員會下設公募投資決策委員會和專戶投資決策委員會;常設部門包括:投資部、研究部、固定收益部、專戶理財一部、專戶理財二部、專戶理財三部、專戶理財四部、資產配置部、戰略發展與產品部、市場策劃中心、渠道管理部、機構一部、機構二部、機構三部、機構四部、電子商務部、客戶服務部、交易部、監察稽核部、風險管理部、運營管理部、信息技術部、深圳管理總部、綜合管理部。

      基金管理情況:截至2018年9月13日,民生加銀基金管理有限公司管理46只式基金:民生加銀品牌藍籌靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀增強收益債券型證券投資基金、民生加銀精選混合型證券投資基金、民生加銀穩健成長混合型證券投資基金、民生加銀內需增長混合型證券投資基金、民生加銀景氣行業混合型證券投資基金、民生加銀中證內地資源主題指數型證券投資基金、民生加銀信用雙利債券型證券投資基金、民生加銀紅利回報靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀平穩增利定期債券型證券投資基金、民生加銀現金增利貨幣市場基金、民生加銀積極成長混合型發起式證券投資基金、民生加銀家盈理財7天債券型證券投資基金、民生加銀轉債優選債券型證券投資基金、民生加銀家盈理財月度債券型證券投資基金、民生加銀策略精選靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀歲歲增利定期債券型證券投資基金、民生加銀平穩添利定期債券型證券投資基金、民生加銀現金寶貨幣市場基金、民生加銀城鎮化靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀優選股票型證券投資基金、民生加銀研究精選靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀新動力靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀新戰略靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀新收益債券型證券投資基金、民生加銀和鑫債券型證券投資基金、民生加銀量化中國靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀現金添利貨幣市場基金、民生加銀鑫福靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀鑫安純債債券型證券投資基金、民生加銀養老服務靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀鑫享債券型證券投資基金、民生加銀前沿科技靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀騰元寶貨幣市場基金、民生加銀鑫喜靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金、民生加銀鑫益債券型證券投資基金、民生加銀匯鑫一年定期債券型證券投資基金、民生加銀中證港股通高股息精選指數型證券投資基金、民生加銀鑫元純債債券型證券投資基金、民生加銀家盈季度定期寶理財債券型證券投資基金、民生加銀智造2025靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀家盈半年定期寶理財債券型證券投資基金、民生加銀鵬程混合型證券投資基金、民生加銀恒益純債債券型證券投資基金、民生加銀新興成長混合型證券投資基金。

      張煥南先生:董事長,碩士。歷任宜興市實驗小學校長,無錫市委辦公室副主任,市委副秘書長,江蘇省辦公廳財貿處處長,中國銀監會江蘇監管局調研員,中國銀監會銀行監管一部副主任,海南省副秘書長、研究室主任,民生銀行董事會戰投辦主任。現任民生加銀基金管理有限公司黨委、董事長,民生加銀資產管理有限公司黨委、董事長。

      吳劍飛先生:董事、總經理,碩士。歷任長盛基金管理公司研究員;泰達宏利基金管理有限公司基金經理助理和基金經理;建信基金管理有限公司基金經理、投資決策委員會委員及投資部副總監;2009年至2011年,任職于平安資產管理公司,擔任股票投資部總經理;2011年9月加入民生加銀基金管理有限公司,自2011年9月至2015年5月擔任公司副總經理(分管投研)。現任黨委副、總經理、投資決策委員會、公募投資決策委員會。

      宋永明先生:董事、副總經理、博士。歷任中國建設銀行山西省分行計劃財務部科員,中國人民銀行銀行管理司監管制度處主任科員,中國銀監會銀行監管一部國有銀行辦公室秘書處主任科員,中國銀監會人事部(黨委組織部)綜合處、機關人事處副處長,中國銀監會辦公廳處長,中國銀監會城市銀行部綜合處兼城商行監管處處長,中國銀監會國有重點金融機構監事會副巡視員(副局級)。2017年7月加入民生加銀基金管理有限公司,現任民生加銀基金管理有限公司黨委委員、副總經理。

      Clive Brown先生:董事,學士。歷任Price Waterhouse審計師、高級經理,JP Morgan 資產管理亞洲業務、JP Morgan EMEA和JP Morgan資產管理的首席執行官。現任皇家銀行環球資產管理(英國)有限公司亞洲區和RBC EMEA全球資產管理首席執行官。

      王維絳先生:董事,學士。歷任外匯管理局儲備管理司副司長及首席投資官、匯豐集團倫敦總部及分行全球市場部董事總經理、皇家銀行分行資本市場部董事總經理、皇家銀行分行行長。現任皇家銀行董事總經理、分行中國區CEO。

      張星燎先生:董事,碩士。歷任葛洲壩電廠會計、中國長江電力股份有限公司財務主任、財務部副經理、湖北大冶有色金屬有限公司副總經理、財務總監、監事會副、湖北清能地產集團有限公司董事、黨委委員、副總經理、總會計師、中國長江三峽集團公司資產財務部主任。現任三峽財務有限責任公司總經理、黨委副。

      任淮秀先生:董事,經濟學博士。歷任中國人民大學工業經濟系,基本建設經濟教研室主任、黨支部,投資經濟系副系主任,投資經濟系副教授,財金學院投資經濟系系主任,人民大學財金學院副院長。現任中國人民大學財政金融學院教授委員會副。

      鐘偉先生:董事,博士后。歷任江南大學商學院、師范大學經濟學院副教授,教授,曾在同濟大學管理科學與工程學院從事博士后研究,2005年至今兼任廈門大學經濟學院教授、博導,市跨世紀哲學社會科學人才入選者,教育部新世紀哲學社會科學人才入選者。2008年共同創立金融智庫中國金融四十人。現任師范大學金融系教授、博士生導師。

      于學會先生:董事,學士。從事過10年企業經營管理工作。歷任市漢華律師事務所律師、市必浩得律師事務所合伙人、律師。現任市眾天律師事務所合伙人、律師。

      朱曉光先生:監事會,碩士,高級經濟師。歷任中國銀行分行財會部副科長,中國民生銀行總行財會部會計處處長,中國民生銀行福州分行副行長,中國民生銀行中小企業金融部副總經理兼財務總監,民生加銀基金管理有限公司督察長、副總經理。現任民生加銀基金管理有限公司黨委委員、監事會。

      譚偉明先生:監事,專業文憑,會計師公會會士、特許會計師工會資深會員。曾在普華永道國際會計事務所、黛麗斯國際有限公司、怡富集團從事財務工作,曾任摩根資產管理董事總經理兼北亞區主管、德意志銀行資產與財富管理董事總經理兼全球客戶亞太區(日本除外)主管。現任皇家銀行環球資產管理董事總經理兼亞洲業務總主管。

      劉大明先生:監事,博士。歷任師范大學出版社職員,光磊(博誠慧)文化發展有限公司業務主管,三峽財務有限責任公司研究發展部研究員及投資銀行部研究員、部門經理助理。現任三峽財務有限責任公司投資銀行部部門負責人。

      董文艷女士:監事,學士。曾就職于河南葉縣教育局辦公室從事統計工作,中國人民銀行外管局從事稽核檢查工作。2008年加入民生加銀基金管理有限公司,現任民生加銀基金管理有限公司深圳管理總部負責人兼工會辦公室主任。

      劉靜女士:監事,博士。曾就職于中國證監會稽查總隊、稽查局。2015年加入民生加銀基金管理有限公司,現任民生加銀基金管理有限公司風險管理部總監。

      李楊女士:監事,碩士。曾就職于廣發銀行分行。2012年加入民生加銀基金管理有限公司,現任民生加銀基金管理有限公司電子商務部總監。

      于善輝先生:副總經理,碩士。歷任天相投資顧問有限公司董事、副總經理。2012 年加入民生加銀基金管理有限公司,曾兼任金融工程與產品部總監、總經理助理。現任民生加銀基金管理有限公司黨委委員、副總經理,兼專戶理財二部總監、資產配置部總監、專戶投資總監、投資決策委員會委員、公募投資決策委員會委員、專戶投資決策委員會。

      邢穎女士:督察長,博士。歷任中國人民武裝部隊學院法律教研室副教授、觀韜律師事務所律師、湘財荷銀基金管理有限公司產品部經理及監察稽核部副總監、大成基金管理有限公司監察稽核部經理、泰達宏利基金管理有限公司法律合規部總經理、方正富邦基金管理有限公司監察稽核部總監,2012年4月加入民生加銀基金管理有限公司,現任民生加銀基金管理有限公司黨委委員、督察長,兼任監察稽核部總監。

      王國棟先生:副總經理,碩士。歷任金融時證券新聞部、總編室編輯、記者,中國人民財產保險股份有限公司黨委辦公室/辦公室品牌宣傳處副處長、高級業務主管,中國出口信用保險公司黨委辦公室/辦公室處長、主任助理,中國出口信用保險公司上海分公司黨委委員、總經理助理,中國出口信用保險公司黨委辦公室/辦公室副主任。2016年6月加入民生加銀基金管理有限公司,曾任黨委委員、董事會秘書,現任民生加銀基金管理有限公司黨委委員、副總經理。

      楊林耘女士:大學金融學碩士,24年證券從業經歷。曾任東方基金基金經理(2008年-2013年),中國外貿信托高級投資經理、部門副總經理,泰康人壽投資部高級投資經理,武漢融利期貨首席交易員、研究部副經理。自2013年10月加盟民生加銀基金管理有限公司,曾任總經理助理兼固定收益部總監,現任首席研究員、投資決策委員會委員、公募投資決策委員會委員、基金經理。自2014年3月起至今擔任民生加銀信用雙利債券型證券投資基金基金經理;自2014年4月起至今擔任民生加銀現金寶貨幣市場基金基金經理;自2015年6月至今擔任民生加銀增強收益債券型證券投資基金基金經理;自2015年12月至今擔任民生加銀新收益債券型證券投資基金基金經理;自2017年9月至今擔任民生加銀家盈季度定期寶理財債券型證券投資基金基金經理;自2018年2月至今擔任民生加銀家盈半年定期寶理財債券型證券投資基金基金經理;自2014年3月至2015年7月擔任民生加銀家盈理財7天債券型證券投資基金、民生加銀現金增利貨幣市場基金基金經理;自2014年6月至2015年7月擔任民生加銀家盈理財月度債券型證券投資基金基金經理;自2014年8月至2016年1月擔任民生加銀歲歲增利定期債券型證券投資基金基金經理;自2016年6月起至2017年12月擔任民生加銀新動力靈活配置混合型證券投資基金基金經理;自2015年6月至2018年3月擔任民生加銀新戰略靈活配置混合型證券投資基金基金經理;自2014年8月至2018年3月擔任民生加銀平穩添利定期債券型證券投資基金基金經理;自2014年4月至2018年3月擔任民生加銀平穩增利定期債券型證券投資基金基金經理;自2015年6月至2018年5月擔任民生加銀轉債優選債券型證券投資基金基金經理。

      李文君女士:中國人民大學金融學碩士,11年證券從業經歷。自2007年至2011年在東方基金管理有限公司交易部擔任交易員職務,自2011年5月至2013年8月在方正富邦基金管理有限公司交易部擔任交易員職務,自2013年8月至2014年3月在方正富邦基金管理有限公司投資部擔任基金經理助理一職,自2014年3月至2016年1月在方正富邦基金管理有限公司擔任基金經理一職。2016年1月加入民生加銀基金管理有限公司,擔任基金經理一職。自2016年4月至今擔任民生加銀現金增利貨幣市場基金、民生加銀家盈理財月度債券型證券投資基金基金經理;自2016年6月至今擔任民生加銀現金添利貨幣市場基金基金經理;2016年11月至今擔任民生加銀家盈理財7天債券型證券投資基金基金經理;2016年12月至今擔任民生加銀騰元寶貨幣市場基金基金經理;2017年2月至今擔任民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金基金經理;自2017年9月至今擔任民生加銀家盈季度定期寶理財債券型證券投資基金基金經理;自2018年3月至今擔任民生加銀家盈半年定期寶理財債券型證券投資基金基金經理;自2018年8月至2018年9月擔任民生加銀和鑫定期債券型發起式證券投資基金(由民生加銀和鑫債券型證券投資基金轉型而來)基金經理;自2017年8月至2018年2月擔任民生加銀鑫豐債券型證券投資基金基金經理;2017年7月至2018年4月擔任民生加銀鑫順債券型證券投資基金基金經理;2016年7月至2018年6月擔任民生加銀鑫盈債券型證券投資基金基金經理;2017年8月至2018年7月擔任民生加銀鑫弘債券型證券投資基金基金經理;自2017年9月至2018年7月擔任民生加銀鑫泰純債債券型證券投資基金基金經理;自2016年4月至2018年8月擔任民生加銀和鑫債券型證券投資基金基金經理。

      投資決策委員會下設公募投資決策委員會和專戶投資決策委員會,由11名組成。由吳劍飛先生擔任投資決策委員會、公募投資決策委員會,現任董事、總經理;于善輝先生,擔任專戶投資決策委員會、投資委員會委員、公募投資決策委員會委員,現任公司副總經理兼專戶理財二部總監、專戶投資總監、資產配置部總監;楊林耘女士,投資決策委員會委員、公募投資決策委員會委員,現任公司首席研究員;劉旭明先生,擔任公司投資決策委員會委員、公募投資決策委員會委員,現任投資部總監;牛洪振先生,投資決策委員會委員、公募投資決策委員會委員、專戶投資委員會委員,現任公司交易部總監;陳廷國先生,公募投資決策委員會委員,現任研究部首席分析師;蔡曉先生,投資決策委員會委員、公募投資決策委員會委員、專戶投資決策委員會委員,現任研究部副總監;孫偉先生,公募投資決策委員會委員,現任投資部副總監;李寧寧女士,專戶投資決策委員會委員、投資決策委員會委員,現任公司總經理助理;趙景亮先生,專戶投資決策委員會委員,現任專戶理財一部總監;尹濤先生,專戶投資決策委員會委員,現任專戶理財二部總監助理。6、上述人員之間不存在親屬關系。

      包商銀行總行設資產托管部,下設市場營銷、運營管理、監察稽核和行政管理4 個中心。截至 2018年6月末,包商銀行資產托管部共有員工 31 人。

      2014年2月10日經中國證監會和銀監會核準,包商銀行正式獲得證券投資基金托管資格。目前,包商銀行可開展涵蓋證券投資基金、基金公司特定客戶資產管理計劃、期貨公司客戶資產管理計劃、信托計劃、商業銀行理財產品、證券公司客戶資產管理計劃、股權投資基金以及包括中小企業私募債在內的客戶交易資金等多種資產托(保)管業務,同時積極參與互聯網金融背景下第三方資金等創新產品業務,并與眾多基金公司、證券公司、信托公司、商業銀行、PE公司等金融機構達成了合作意向,未來發展前景廣闊。

      截至2018年6月30日,包商銀行托管產品涵蓋證券投資基金、客戶資產管理計劃、信托計劃、商業銀行理財產品以及私募基金等。包商銀行專業高效的托管服務能力和業務水平,贏得了業內的高度認同。

      1、守法經營、規范運作的經營思想和經營,確保我行托管業務嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則;

      2、形成科學合理的決策機制、執行機制和監督機制,防范和化解經營風險,確保托管業務的穩健運行和托管資產的安全完整;

      3、建立有利于查錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患,業務穩健運行的風險控制制度,確保托管業務信息真實、準確、完整、及時;

      4、確保內控機制、體制的不斷改進和各項業務制度、流程的不斷完善,提高經營效率和效果,促進托管業務實現發展戰略。

      包商銀行資產托管業務由總行內審部門、資產托管部內設監察稽核中心及資產托管部各業務中心共同組成。總行內審部門對風險進行預防和控制。總行資產托管部監察稽核中心在總經理直接領導下,于部門內其他中心,對各中心、各室、各崗位、各項業務中的風險控制情況實施監督。各中心、各室在各自職責范圍內實施具體的風險控制措施。

      3、內部控制制度及措施(1)性原則:必須符合國家及監管部門的法律法規和各項制度并貫穿于托管業務經營管理活動的始終。

      (2)完整性原則:一切業務、管理活動的發生都必須有相應的規范程序和監督制約;監督制約必須滲透到托管業務的全過程和各個操作環節,覆蓋到基金托管部所有的部門、崗位和人員。

      (3)及時性原則:托管業務經營活動必須在發生時能準確及時地記錄;按照“內控優先”的原則,新設機構或新增業務品種時,必須做到已建立相關的規章制度。

      (4)審慎性原則:必須實現防范風險、審慎經營,基金財產的安全與完整。

      (5)有效性原則:必須根據國家政策、法律及包商銀行經營管理的發展變化進行適時修訂;必須制度的全面落實執行,不得有任何空間、時限及人員的例外。

      (6)性原則:設立專門履行基金托管人職責的管理部門;直接的操作人員和控制人員必須相對、適當分離;基金托管部內部設置的負責稽核監察部門專責內控制度的檢查。

      基金托管人通過參數設置將《基金法》、《運作辦法》、基金合同、托管協議的投資比例和投資品種輸入系統,每日登錄系統監督基金管理人的投資運作,并通過基金資金賬戶、基金管理人的投資指令等監督基金管理人的其他行為。

      當基金出現異常交易行為時,基金托管人應當針對不同情況進行以下方式的處理:

      1、電話提示。對和反映集中的問題,電線、書面警示。對本基金投資比例接近超標、資金頭寸不足等問題,以書面方式對基金管理人進行提示;

      3、書面報告。對投資比例超標、清算資金透支以及其他涉嫌違規交易等行為,書面提示有關基金管理人并報中國證監會。

      注冊地址:深圳市福田區街道福中三2005號民生金融大廈13樓13A

      辦公地址:深圳市福田區街道福中三2005號民生金融大廈13樓13A

      注冊地址:深圳市福田區中心三8號卓越時代廣場(二期)北座13層1301-1305室、14層

      辦公地址:深圳市福田區中心三8號卓越時代廣場(二期)北座13層1301-1305室、14層

      辦公地址:廣州市海珠區琶洲大道東1號保利國際廣場南塔12樓B1201-1203

      辦公地址:深圳市南山區粵海街道科技園中區科苑15號科興科學園B棟3單元11層

      注冊地址:上海市崇明縣長興鎮潘園公1800號2號樓6153室(上海泰和經濟發展區)

      辦公地址:市朝陽區東三環北甲19號SOHO嘉盛中心30層3001室

      基金管理人可根據有關法律法規的要求,選擇其他符合要求的機構新增為本基金的銷售機構,并及時公告。

      注冊地址:深圳市福田區街道福中三2005號民生金融大廈13樓13A

      辦公地址:深圳市福田區街道福中三2005號民生金融大廈13樓13A

      本基金在綜合考慮基金資產收益性、安全性和流動性的基礎上,通過積極主動的投資管理,追求絕對收益,實現超過業績比較基準的投資。

      本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的固定收益類工具,具體包括現金,協議存款、通知存款、銀行定期存款、大額存單,債券回購,短期融資券、超短期融資券、企、公司債、國債、央行票據、金融債、地方債、次級債、中小企業私募債、中期票據等債券,資產支持證券,以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具,但需符合中國證監會的相關。

      本基金不投資股票、權證和可轉換債券,但可以投資分離交易可轉債上市后分離出來的債券。

      基金的投資組合比例為:本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的 80%。

      如果法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后可以將其納入投資范圍。

      在運作期內,本基金將在組合久期與運作期基本匹配的原則下,采用嚴格持有到期策略構建投資組合,基本保持各大類資產的配置比例。在期內,本基金將采用流動性管理與組合調整相結合的策略,確保在期的流動性需求。

      整體資產配置策略主要體現在:1)根據宏觀經濟走勢、貨幣政策、短期資金市場狀況等因素對短期利率走勢進行綜合判斷;2)根據前述判斷形成的利率預期動態調整基金投資組合的資產配置比例;3)對各類資產收益率進行比較,在對運作期資金面進行判斷的基礎上,判斷利差套利空間,以確定是否進行杠桿操作;4)對各類貨幣市場工具在運作期內的持有期收益進行比較,確定優先配置的資產類別。

      類屬配置策略指在各類短期金融工具如央行票據、國債、企業短期融資券以及現金等投資品種之間配置的比例。本基金通過對各類別金融工具政策傾向、信用等級、收益率水平、供求關系、流動性等因素的研究判斷,采用相對價值和信用利差策略,挖掘不同類別金融工具的結構性投資價值,制定并調整類屬配置,形成合理組合以實現穩定的投資收益。

      選擇個券時,本基金將首先考慮安全性,優先配置央票、短期國債等高信用等級的債券品種。此外,本基金也將配置外部信用評級等級較高(符規的級別)的企、短期融資券等信用類債券。除安全性因素之外,在具體的券種選擇上,本基金將正確擬合收益率曲線,在此基礎上,找出收益率出現明顯偏高的券種,并客觀分析收益率出現偏高的原因。若出現因市場原因所導致的收益率高于公允水平,則該券種價格出現低估,本基金將對此類低估品種進行重點關注。此外,鑒于收益率曲線可以判斷出定價偏高或偏低的期限階段,從而指導相對價值投資,這也可以幫助基金管理人選擇投資于定價低估的短期債券品種。

      本基金投資中小企業私募債券,基金管理人將根據審慎原則,制定嚴格的投資決策流程、風險控制制度和信用風險、流動性風險處置預案,并經董事會批準,以防范信用風險、流動性風險等各種風險。本基金將適時和分析中小企業私募債券發債主體的財務狀況以及營業模式對償債能力的影響,做好風險控制,并綜合考慮信用基本面、債券收益率和流動性等要素,根據債券市場的收益率數據,對單個債券進行估值分析,選擇具有良好投資價值的私募債券品種進行投資。盡量選擇有或其他內外部增信措施來提高償債能力控制風險的私募債券,從而降低資產管理計劃的風險。在期限匹配上,本基金將選擇與運作期限相匹配的中小企業私募債券。

      (1)跨市場套利。短期資金市場有交易所市場和銀行間市場構成,由于其中的投資群體、交易方式等要素不同,使得兩個市場的資金面、短期利率期限結構、流動性都存在著一定的差別。本基金將在充分論證套利機會可行性的基礎上,尋找合理的介入時機,進行跨市場套利操作,以期獲得安全的超額收益。

      (2)跨品種套利。由于投資群體存在一定的差異性,對期限相近的交易品種同樣可能因為存在流動性、稅收等市場因素的影響出現內在價值明顯偏離的情況。本基金將在高流動性的基礎上進行跨品種套利操作,以期獲得安全的超額收益。

      2)宏觀經濟和微觀經濟運行狀況,貨幣政策和財政政策執行狀況,貨幣市場和證券市場運行狀況;

      1)宏觀策略分析師根據宏觀經濟、市場利率、貨幣政策和財政政策等判斷證券市場的,提交策略報告。

      本基金業績比較基準:同期3個月銀行定期存款利率(稅后)+利差“3個月期定期存款利率”是指中國人民銀行網站上發布的3個月期“金融機構人民幣存款基準利率”。“同期3個月期定期存款利率”是指基金運作期內按照每日3個月定期存款利率逐日累計計算得出的收益率,遇到中國人民銀行調整利率時,自調整生效之日起,采用調整后的3個月定期存款利率進行計算。

      利差的取值范圍從0.00%(含)到3.00%(含),基金管理人將在募集期及每個期起始日前至少2個工作日公布具體的利差值。

      本基金每個運作期原則上為3個月,因此選擇3個月銀行定期存款稅后收益率加上利差作為本基金的業績比較基準,能夠使本基金投資人判斷本基金產品的風險收益特征,合理地衡量比較本基金的業績表現。如果今后法律法規發生變化,或者有其他代表性更強、更科學客觀的業績比較基準適用于本基金時,經基金管理人和基金托管人協商一致后,本基金可以在報中國證監會備案后變更業績比較基準并及時公告,而無需召開基金份額持有會。

      本基金為理財債券型基金,是證券投資基金中的中低風險品種。本基金的預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金,高于貨幣市場基金。

      基金托管人包商銀行股份有限公司根據本基金合同復核了本投資組合報告內容,復核內容不存在虛假記載、性陳述或者重大遺漏。

      基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不基金一定盈利。

      基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

      本投資組合報告截至時間為2018年06月30日,本報告中所列財務數據未經審計。

      注:報告期內債券回購融資余額占基金資產凈值的比例為報告期內每日融資余額占資產凈值比例的簡單平均值。

      注:本基金基金合同中未對債券正回購的資金余額超占基金資產凈值的比例進行。根據《基金管理公司進入銀行間同業市場管理》第八條“進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值的40%”,本報告期內,本基金未發生上述比例超過40%的情況。

      注:本基金合同約定:“在運作期內,本基金投資的各類金融工具的到期日(或行權到期日)不得晚于該運作期的最后一日”,本基金本報告期內未發生投資組合平均剩余期限超過運作期限的情況。

      8、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細

      9、 投資組合報告附注(1)本基金估值采用“攤余成本法”,即估值對象以買入成本列示,按票面利率或協議利率并考慮其買入時的溢價與折價,在剩余存續期內平均攤銷,每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市價計算基金資產凈值。

      為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交易市價計算的基金資產凈值發生重大偏離,從而對基金份額持有人的利益產生稀釋和不公平的結果,基金管理人于每一估值日,采用估值技術,對基金持有的估值對象進行重新評估,即“影子定價”。當“攤余成本法”計算的基金資產凈值與“影子定價”確定的基金資產凈值產生重大偏離時,基金管理人應與基金托管人協商一致后,參考成交價、市場利率等信息對投資組合進行價值重估,使基金資產凈值更能公允地反映基金資產價值。

      如有確鑿表明按上述不能客觀反映基金資產公允價值的,基金管理人可根據具體情況,在與基金托管人商議后,按最能反映基金資產公允價值的方法估值。

      (2)本基金投資的前十名證券的發行主體本期沒有出現被監管部門立案調查,或在報告編制日前一年內受到公開、處罰的情形。

      基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不基金一定盈利,也不最低收益。基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

      9、按照國家有關和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費用。

      本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.25%年費率計提。管理費的計算方法如下:

      基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人發送基金管理費劃款指令,基金托管人復核后于次月前5個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇節假日、公休假等,支付日期順延。

      本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如下:

      基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人發送基金托管費劃款指令,基金托管人復核后于次月前5個工作日內從基金財產中一次性支取。若遇節假日、公休日等,支付日期順延。

      基金銷售服務費按前一日基金資產凈值的0.25%年費率計提。若將來本基金增加基金份額類別的,本基金各類份額的年銷售服務費率最高為0.25%,具體設置見基金管理人屆時更新的招募說明書或相關公告。

      基金銷售服務費每日計提,按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金銷售服務費劃付指令,經基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內從基金財產中一次性支付給登記機構,由登記機構代付給銷售機構。若遇節假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的,支付日期順延至最近可支付日支付。

      上述“一、基金費用的種類中第4-9項費用”,根據有關法規及相應協議,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。

      1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失;

      基金管理人和基金托管人協商一致后,可根據基金發展情況調整基金管理費、基金托管費、銷售服務費等相關費率。

      調高基金管理費、基金托管費、銷售服務費等相關費率,須召開基金份額持有會審議;調低基金管理費、基金托管費、銷售服務費等相關費率,無須召開基金份額持有會。基金管理人必須最遲于新的費率實施日前按照《信息披露辦法》的在指定媒介上刊登公告。

      本更新招募說明書依據《中華人民國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其他有關法律法規的要求,對2018年4月27日公布的《民生加銀家盈季度定期寶理財債券型證券投資基金招募說明書》進行了更新,本招募說明書所載內容截止日為2018年9月13日,有關財務數據和凈值表現截止日為2018年6月30日。主要修改內容如下:

      1、在“重要提示”中,對根據《公開募集式證券投資基金流動性風險管理》修改基金合同做了簡要說明,更新了招募說明書所載內容截止日期以及有關財務數據和凈值表現截止日期。

      2、在“第一部分、緒言”中,補充了新的法規依據:《流動性風險管理》。

      4、在“第三部分、基金管理人”部分,更新了基金管理人的概況、主要人員情況等信息。

      5、在“第四部分、基金托管人”部分,根據托管人的反饋對基金托管人的信息進行了更新。

      6、在“第五部分、相關服務機構”中,對代銷機構信息、經辦注冊會計師的信息進行了更新。

      7、在“第八部分、基金份額的申購與贖回”中,根據《流動性風險管理》增加短期贖回費、暫停申購、暫停贖回的情形等內容。

      8、在“第九部分、基金的投資”中,根據《流動性風險管理》增加了組合等內容,更新了“基金投資組合報告”的相關信息。

      10、在“第十二部分、基金資產估值”中,根據《流動性風險管理》修改了估值方法、暫停估值的情形等內容。

      11、在“第十六部分、基金的信息披露”中,根據《流動性風險管理》增加基金定期報告的披露要求、臨時報告的事件類型。

      12、在“第二十二部分、其他應披露事項”中,更新了本次更新內容期間的歷次公告等信息。

      13、在附件二“基金托管協議內容摘要”中,根據《流動性風險管理》更新相應內容。

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